CHARGE DE CONFORMITE – LCB-FT

À propos de l’offre d’emploi

UNITE DE RATTACHEMENT
Département de la Conformité

FINALITE DU POSTE

Dans le cadre de sa mission principale, il sera chargé(e) d’assister au quotidien notre Responsable de la Conformité, notamment pour la mise à jour des politiques et procédures internes, le suivi du respect de l’ensemble des procédures LAB par nos agents, la préparation des rapports annuels à destination de l’ACPR, la rédaction des déclarations de soupçon, le déblocage d’opérations, la définition de critères de filtrage, le traitement des réclamations, traitement des alertes générées par l’outil de filtrage.

MISSIONS

Activités Principales

Mise en œuvre des règles de conformité et du contrôle interne :

- Participer à l’établissement de surveillance bancaire.
- Rédiger des documents précisant les grands principes d’éthique : code de déontologie, charte de lutte contre le blanchiment, charte de conformité, des enregistrements téléphoniques…
- Elaborer les normes diffusées à l’ensemble des collaborateurs dans le domaine de la conformité.
- Transposer dans des outils et procédures internes des dispositions réglementaires liées à la conformité.
- Elaborer les canaux et procédures de contrôle.
- Cartographier les risques de non-conformité et identifier les points de contrôle.
- Répondre aux correspondants bancaires dans le cadre des mises à jour (QLB, Wolfsberg…)

Suivi des contrôles :

- Réaliser des contrôles sur l’application de la réglementation et la mise en place des procédures et normes internes.
- Assurer le contrôle interne de conformité.
- Analyser et suivre les risques de conflits d’intérêts sur les projets de financement et d’investissement.
- Préparer des avis de conformité sur les nouveaux produits ou services avant leur commercialisation.
- Participer au suivi des enquêtes menées par les autorités de tutelle et administrations concernées et préparer les réponses à leurs questions (ACPR, Tracfin, CNIL…) à l’occasion des inspections.

Veille sur les dispositifs de contrôle :

- Assurer une veille concurrentielle des bonnes pratiques mises en place en matière de conformité et de déontologie.
- Actualiser les normes de conformité et règles de bonne conduite au sein de la banque.
- Analyser et synthétiser les retours sur les actions de contrôle et faire des préconisations ou des ajustements.
- Informer les managers et /ou leurs équipes sur les problématiques de contrôle interne et de conformité et assurer la formation des collaborateurs du réseau à la conformité.

Suivi des actions menées :

- Elaborer des tableaux de bord et participer à la rédaction d’un rapport d’activité.
- Participer à la validation des rapports de conformité semestriels et annuels des différentes entités.
- Identifier les axes d’amélioration à apporter.

Activités éventuelles :

- Dans le cadre lutte anti blanchiment, avoir le rôle de correspondant Tracfin auprès de la Banque de France.
- Participer aux projets de la maîtrise d’ouvrage concernant les projets d’automatisation des tâches du contrôle interne ; analyser le respect des règles de conformité dans les projets menés et assurer le suivi des projets transverses impliquant la conformité et/ou la déontologie.

COMPETENCES REQUISES

Compétences Techniques :

Bonne maîtrise des techniques du contrôle interne.
Excellente connaissance de la réglementation bancaire et des textes européens (4^ème directive européenne, arrêté du 03/11/2014, …).
Excellente connaissance des métiers, produits et services bancaires.
Bonnes connaissances juridiques.
Connaissance des problématiques de risques bancaires.
Maîtrise des logiciels de gestion de données pour suivre les flux et les opérations.
Maitriser les langues (Français et Anglais).

Compétences comportementales :

Ethique et capacité à traiter en toute discrétion de l’information sensible.
Rigueur et méthode pour prioriser les demandes.
Respect des délais et réactivité pour répondre rapidement à des demandes urgentes.
Qualités rédactionnelles car il doit rédiger les documents destinés aux autorités de contrôle et à la direction générale de la banque.
Pédagogie afin de sensibiliser l’ensemble des opérationnels aux exigences de la conformité et expliquer clairement des situations complexes.
Sens du travail en équipe pour travailler en synergie avec d’autres services.
Aisance relationnelle.
Savoir analyser et synthétiser

PROFIL

Diplômes requis